监督索引号53340000747501000

迪庆州住房公积金管理中心2024年度部门决算

目录

第一部分  单位概况

一、主要职责

二、基本情况

三、重点工作概述

第二部分  2024年度部门决算表

一、收入支出决算表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算表

五、一般公共预算财政拨款收入支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

七、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

九、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十、财政拨款“三公”经费、行政参公单位机关运行经费情况表

十一、一般公共预算财政拨款“三公”经费情况表

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

二、支出决算情况说明

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

二、国有资产占用情况

三、政府采购支出情况

四、部门绩效自评情况

（一）部门整体支出绩效自评情况

（二）部门整体支出绩效自评表

（三）项目支出绩效自评表

五、其他重要事项情况说明

六、相关口径说明

第五部分  名词解释

第一部分  单位概况

一、主要职责

1.贯彻执行有关住房公积金管理的法规、规章和政策；结合本州实际，拟订住房公积金具体管理办法和措施，经州住房公积金管理委员会审议通过后实施。

2.编制住房公积金的归集、使用计划，经州住房公积金管理委员会批准后组织执行；编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告。

3 .负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况，建立职工住房公积金个人明细账，向职工发放缴存住房公积金的有效凭证。

4 .编制住房公积金的预算、决算，经州财政局审核，报州住房公积金管理委员会审议后组织执行。

5 .负责住房公积金的统一核算；负责住房公积金的保值、增值和归还，提出住房公积金增值收益分配方案，经州财政局审核，报州住房公积金管理委员会审议后执行；申请并办理住房公积金呆坏帐的核销。

6 .负责住房公积金的归集；经州住房公积金管理委员会批准，审核、办理单位降低住房公积金缴存比例或者缓缴的申请；审批住房公积金的提取和个人住房公积金贷款的发放。

7 .提出本州住房公积金的具体缴存比例，经州住房公积金管理委员会审议后，报州政府批准，并负责组织实施缴存比例和基数的调整。

8 .对区县公积金中心、受托银行的住房公积金委托业务进行指导、监督和考核。

9 .拟定住房公积金年度财务报告，报州住房公积金管理委员会审议通过后，向社会公布。

10 .监督单位住房公积金的建立、缴存情况，对违反住房公积金管理规定的行为实施行政处罚。

11 .承办州人民政府以及州住房公积金管理委员会决定的其他事项。

二、部门基本情况

（一）机构设置情况

我单位共设置9个内设机构，包括：办公室、归集科、信贷科、会计稽核科、信息化、总会计师、香格里拉市管理部、维西县管理部、德钦县管理部。

我单位为基层预算单位，无下属单位。

（二）决算单位构成

我单位作为一级预算单位纳入2024年度部门决算编报范围。

（三）单位人员和车辆的编制及实有情况

我单位2024年末编制内实有人员24人。包括财政拨款开支经费的：公务员0人，参照公务员法管理人员0人，事业管理人员和专业技术人员24人，机关和事业工人0人；经费自理人员0人。

我单位2024年末其他人员22人。包括财政拨款开支经费的人员22人；经费自理人员0人。

年末尚未移交养老保险基金发放养老金的离退休人员共计5人（离休0人，退休5人）。年末由养老保险基金发放养老金的离退休人员6人（离休0人，退休6人）。年末遗属3人。

车辆编制4辆，在编实有车辆4辆，超编0辆。

三、重点工作概述

（一）砥砺奋进之姿，多措并举写好实干争先的“发展答卷”。

一是在归集扩面上着力：通过政府门户网站、微信公众号、抖音、视频号等渠道及时发布工作动态和政策信息共计102条，使公积金各项惠民利企政策更加深入人心，有效激发新市民和新就业形态人员的缴存意愿。二是在政策使用上发力：经提请州住房公积金管理委员会会议审议通过，出台了灵活就业人员缴存管理办法、提高贷款额度、延长贷款年限、调整租房提取额度、增加老旧小区改造提取类型、调整房屋套数认定标准、允许提取偿还直系亲属住房公积金贷款、开通还款方式、贷款期限变更业务、推行异地购房贷款、提高多孩家庭及急需紧缺高层次人才贷款额度等一系列接地气暖民心的利好政策，持续提升政策的“含金量”。三是在安全管理上用力：常态化运用电子稽查工具开展风险识别和隐患排查，有效推进内部稽核和第三方审计机构的业务审计，不折不扣落实好存在问题的整改工作。同时，安排专人开展逾期贷款催收，针对不同逾期客户分类施策，做到晓之以理、动之以情，共同研商可行的还款方案，通过有效措施实现连续两年逾期双零的较好成绩。截至目前，资金运行安全，风控良好。

（二）恪守为民之责，用情用力写好服务群众的“民生答卷”。

一是进一步优化政务服务提升行政效能：根据全国住房公积金服务事项基本目录及实施清单，38项住房公积金基本服务事项业务办理要素与省内同行州市实现统一。持续深化“放管服”改革，抓实公积金领域“高效办成一件事”政务服务事项，有序完成香格里拉市管理部、德钦管理部入驻属地政务服务中心工作，为缴存职工提供流程最简、效率最高、办事最快的综合服务模式，实现住房公积金业务“一窗受理、一体办结”柜面服务，让“只进一扇门、最多跑一次”服务成为常态。围绕业务流程和目标任务，动态调整《迪庆州住房公积金提取实施细则（暂行）》《迪庆州住房公积金贷款实施细则（暂行）》等制度，做到更加贴合实际、务实管用。2024年，线上线下业务办件量达129308件，满意率100%，其中“跨省通办”专窗协助3人办理异地购房提取，提取金额总计为62万元。共办理异地转入165笔，转入金额691.97万元；异地转出办理75笔，转出金额486.52万元。二是持续提升服务质效：扎实推进“惠民公积金 服务暖人心”全国住房公积金系统服务提升三年行动，有效开展“好差评”、“上门”服务、容缺办理等工作，做好新V4业务系统运用培训和职工外出参训工作，全面践行“服务五步诀”，通过强化窗口意识实现服务受理“零推诿”、服务事项“零积压”、服务结构“零投诉”，进一步提升了群众办事体验感、满意度，持续保持省级文明单位良好形象。

（三）高扬改革之帆，全力以赴写好锐意进取的“创新答卷”。

一是在提升治理效能上见真章：加强日常资金核算，资金流量的统计分析和动态监测，将个贷率、资金净流量等指标与业务受理情况结合起来综合评价，统筹调度各受委托银行的资金，确保资金供需得到有效匹配。根据2024年4月8日中国人民银行云南省分行《关于开展手工补息高息揽储自查整改通知》和市场利率定价自律机制《关于禁止通过手工补息高息揽储维护存款市场竞争秩序的倡议》相关要求，规范开展利息的调冲处理；通过资金存放银行入围公开招标的方式规范开展定期存款到期转存、办理协定存款续签等工作，持续优化资金存储结构，确保存量资金收益最大化。二是在“智慧公积金”建设上出实招。紧密结合我州住房公积金事业发展实际情况和信创实施要求，由党员牵头认领项目，稳步推进住房公积金智慧云信创建设、住房公积金业务档案管理信息系统信创改造、风险防控信创系统等建设，成为省内首个对外服务到内部管理全信创生态链的智慧住房公积金信息化系统，使信息系统的智慧化、数字化和信创建设方面走在全省前列，实现业务办理“提速办”“指尖办”“网上办”“跨省办”等服务新举措，推进高频服务事项更加好办易办。据统计，全年办理线上业务数为（不含线上自动按月扣划和批扣数）：缴存业务11982笔次、提取23163笔次、贷款收回9002笔次、个人缴存信息变更14364笔次。截至2024年12月底，线上缴存业务68113笔次、提取46066笔次、贷款收回42992笔次、个人缴存信息变更23397笔次、住房公积金单位缴存开户4笔次。

第二部分  2024年度部门决算表

（详见附件）

除涉密信息外，《收入决算表》、《支出决算表》、《一般公共预算财政拨款支出决算表》、《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》和《国有资本经营预算财政拨款支出决算表》、应当细化公开到功能分类项级科目，《一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表》应当细化公开到经济分类款级科目。没有数据的表格要零报告，即要求公开的表格为空表，要在该部分文档和公开附表中对应的空表备注说明原因并注明为空表。本单位2024年度无国有资本经营预算财政拨款收入，《国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表》、《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

迪庆州住房公积金管理中心2024年度收入合计17937122.51元。其中：财政拨款收入17937122.51元，占总收入的100%；上级补助收入0元，占总收入的0%；事业收入0元（含教育收费0元），占总收入的0%；经营收入0元，占总收入的0%；附属单位上缴收入0元，占总收入的0%；其他收入0元，占总收入的0%。

与上年相比，收入合计增加534111.01元，增长43%。其中：财政拨款收入增加534111.01元，增长43%；上级补助收入无；事业收入无；经营收入无；附属单位上缴收入无；其他收入无。主要原因是较上年2024年实施了一个“智慧公积金”建设项目6770780.00元，相应投入项目资金也增加。

二、支出决算情况说明

迪庆州住房公积金管理中心2024年度支出合计17937122.51元。其中：基本支出7714629.46元，占总支出的43％；项目支出10222493.05元，占总支出的57％；上缴上级支出0元，占总支出的0％；经营支出0元，占总支出的0％；对附属单位补助支出0元，占总支出的0％。

与上年相比，支出合计增加5355268.29元，增长42.56%。其中：基本支出减少29813.17元，下降0.38%；项目支出增加5385081.46元，增长111.32%；上缴上级支出无；经营支出无；对附属单位补助支出无。基本支出减少主要原因是较上年2024年正式退休人员1名，由养老保险基金发放养老金。项目支出增加原因较上年2024年实施了一个“智慧公积金”建设项目6770780.00元，相应支出项目资金也增加。

（一）基本支出情况

2024年度用于保障迪庆州住房公积金管理中心机构正常运转的日常支出7714629.46元。其中：基本工资、津贴补贴等人员经费支出7304477.97元，占基本支出的94.68％；办公费、印刷费、水电费、办公设备购置等公用经费410151.49元，占基本支出的5.32％。

（二）项目支出情况

2024年度用于保障迪庆州住房公积金管理中心为完成特定的行政工作任务或事业发展目标，用于专项业务工作的经费支出10222493.05元。其中：基本建设类项目支出0元。

住房公积金从增值收益返还管理费用补助项目经费2686353.05元，主要用于对迪庆州住房公积金管理中心业务经费补充。

迪庆州住房公积金管理中心法律服务费、逾期贷款诉讼费项目经费30000.00元，主要用于迪庆州住房公积金管理中心聘请法律顾问，充分发挥法律顾问参谋助手作用，助力依法高效履职。

迪庆州住房公积金管理中心公积金贷款抵押评估费、抵押权登记费项目经费275360.00元，主要用于职工在住房公积金贷款时产生不动产抵押评估费和抵押权登记费，由州住房公积金中心承担。

住房公积金业务系统软件维护服务项目经费460000.00元，主要用于迪庆州住房公积金管理中心综合业务管理系统、短信平台、数据平台、异地转移接续平台、一部手机办事通软件等技术问题处理、技术咨询、技术指导、远程服务、解决错误操作问题和开展数据维护，根据用户需求及时进行软件调整。

迪庆州住房公积金管理中心“智慧公积金”项目经费6770780.00元，主要用于迪庆州住房公积金管理中心打造全系统业务协同、全方位数据赋能、全业务线上服务、全链条智能监管的住房公积金数字化发展新模式。

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

迪庆州住房公积金管理中心2024年度一般公共预算财政拨款支出17937122.51元,占本年支出合计的100%。与上年相比增加5355268.29元，增长42.56%,完成年初预算的155.29%。主要原因是2024年正式退休人员1名，由养老保险基金发放养老金；后期安排一个“智慧公积金”建设项目6770780.00元。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

1.一般公共服务（类）支出5664587.42元，占一般公共预算财政拨款总支出的31.58%,完成年初预算的94.81%。主要用于保障迪庆州住房公积金管理中心正常运转，职工工资福利保障支出。造成预决算差异的主要原因是2024年正式退休人员1名，由养老保险基金发放养老金。

2.外交（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

3.国防（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

4.公共安全（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

5.教育（类）支出元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

6.科学技术（类）支出元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%。

7.文化旅游体育与传媒（类）支出元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

8.社会保障和就业（类）支出859713.92元，占一般公共预算财政拨款总支出的4.79%,完成年初预算的105.64%。主要用于单位离退休人员和离退休管理机构的相关支出（养老保险支出）。造成预决算差异的主要原因是2024年正式退休人员1名，由养老保险基金发放养老金。

9.卫生健康（类）支出599125.56元，占一般公共预算财政拨款总支出的3.34%,完成年初预算的102.12%。主要用于职工基本医疗保险经费和公务员医疗补助经费支出。造成预决算差异的主要原因是2024年正式退休人员1名，由养老保险基金发放养老金。。

10.节能环保（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

11.城乡社区（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

12.农林水（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

13.交通运输（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

14.资源勘探工业信息等（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

15.商业服务业等（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

16.金融（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

17.援助其他地区（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

18.自然资源海洋气象等（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

19.住房保障（类）支出10813695.61元，占一般公共预算财政拨款总支出的60.29%，完成年初预算的259%。主要用于保障迪庆州住房公积金管理中心正常运转，完成省建设厅和州委州政府安排各种项目建设支出、职工住房公积金支出。造成预决算差异的主要原因是2024年后期安排一个“智慧公积金”建设项目6770780.00元。

20.粮油物资储备（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

21.国有资本经营预算（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

22.灾害防治及应急管理（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

23.其他（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

24.债务还本（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

25.债务付息（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

26.抗疫特别国债安排（类）支出0元，占一般公共预算财政拨款总支出的0%,年初无此项预算。

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算总体情况2024年度财政拨款“三公”经费支出决算中，财政拨款“三公”经费支出年初预算为105000.00元，决算为54268.15元，完成年初预算的51.68%；支出决算较上年减少18309.16元，下降25.23%。

因公出国（境）费支出年初预算为0元，决算为0元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0%；公务用车购置费支出年初预算为元，决算为元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的%；公务用车运行维护费支出年初预算为100000.00元，决算为54268.15元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的100%，完成年初预算的54.27%；公务接待费支出年初预算为5000.00元，决算为0元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0%，完成年初预算的0%。

因公出国（境）费支出决算较上年无此项支出；公务用车购置费支出决算较较上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算较上年减少18309.16元，下降25.23%；公务接待费支出决算较上年增减无变化；具体是国内接待费支出决算0元（其中：外事接待费支出决算0元），较上年无此项支出；国（境）外接待费支出决算0元较上无此项支出。

（二）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出年初预算为105000.00元，支出决算为54268.15元，完成年初预算的51.68%，支出决算较上年减少18309.16元，下降25.23%。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出年初预算为0元，决算为0元；公务用车购置费支出年初预算为0元，决算为0元；公务用车运行维护费支出年初预算为100000.00元，决算为54268.15元，完成年初预算的54.27%；公务接待费支出年初预算为5000，,0元，决算为0元，完成年初预算的0%。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算数小于年初预算数的主要原因是迪庆州住房公积金管理中心贯彻落实中央八项规定的要求并合理控制“三公”经费开支。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出决算上年无此项支出；公务用车购置费支出决算上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算减少18309.16元，增长/下降25.23%；公务接待费支出决算增减无变化，具体是国内接待费支出决算0元（其中：外事接待费支出决算0元），较上年增减无变化；国（境）外接待费支出决算0元，较上年上年无此项支出。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算减少的主要原因是迪庆州住房公积金管理中心贯彻落实中央八项规定的要求并合理控制“三公”经费开支。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出实物量的具体情况：

1.安排因公出国（境）团组0个，累计0人次。

2.购置车辆0辆。开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为4辆。主要用于出差、扶贫下乡、住房公积金贷款实地调研所需车需车辆燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等。

3.安排国内公务接待0批次（其中：外事接待0批次），接待人次0人（其中：外事接待人次0人）。

（三）需要说明的事项

不存在需要说明的事项。

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

迪庆州住房公积金管理中心2024年机关运行经费支出0元，比上年无增减变化,主要原因是迪庆州住房公积金管理中心属于财政全额拨款正处级事业单位2024年无机关运行经费支出。

二、国有资产占用情况

截至2024年末，迪庆州住房公积金管理中心资产总额20,368,197.29元，其中，流动资产155,647.51元，固定资产12,301,946.76元（净值），对外投资及有价证券0元，在建工程0元，无形资产7,910,603.02元（净值），其他资产0元（净值）（具体内容详见附表）。与上年相比，本年资产总额增加4361330.78元，其中固定资产增加1337900.00元。处置房屋建筑物0平方米，账面原值0元；处置车辆0辆，账面原值0元；报废报损资产0项，账面原值0元，实现资产处置收入0元；出租房屋0平方米，账面原值0元，实现资产使用收入0元。

（国有资产占有使用情况表详见附表）

三、政府采购支出情况

2024年度，单位政府采购支出总额6846141.15元，其中：政府采购货物支出0元；政府采购工程支出0元；政府采购服务支出6846141.15元。授予中小企业合同金额235621.15元，其中：授予小微企业合同金额235621.15元。

四、单位绩效自评情况

单位绩效自评情况详见附表。

五、其他重要事项情况说明

无其他要说明事项。

六、相关口径说明

（一）基本支出中人员经费包括工资福利支出和对个人和家庭的补助，公用经费包括商品和服务支出、资本性支出等人员经费以外的支出。

（二）机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

（三）按照党中央、国务院有关文件及部门预算管理有关规定，“三公”经费包括因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费、公务接待费。其中：因公出国（境）费，指单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费，指公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费，指单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务用车指用于履行公务的机动车辆，包括省部级干部专车、一般公务用车和执法执勤用车；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。本文中公开的财政拨款“三公”经费相关数据是一般公共预算、政府性基金及国有资本经营预算财政拨款支出的相关经费，不含非财政拨款部分。

（四）本文所称财政拨款“三公”经费决算数是指各部门（含下属单位）或单位当年通过本级财政拨款和以前年度财政拨款结转结余资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费和公务接待费支出数（包括基本支出和项目支出）。

第五部分  名词解释

1.财政拨款收入：指单位本年度从本级财政部门取得的财政拨款，包括一般公共预算财政拨款和政府性基金预算财政拨款。

2.其他收入：指单位取得的除上述“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”、“附属单位缴款”等以外的各项收入。

3.年初结转和结余：指单位上年结转本年使用的基本支出结转、项目支出结转和结余和经营结余。  

4.年末结转和结余资金：指单位结转下年的基本支出结转、项目支出结转和结余和经营结余。

5．基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的各项支出，包括人员支出和公用支出。

6．项目支出：指在基本支出以外为完成相关行政任务和事业发展目标所发生的各项支出。

7．政府采购：指各级国家机关、事业单位和团体组织，使用财政性资金采购依法制定的集中目录以内的或者采购限额标准以上的货物、工程和服务的行为。

8．“三公”经费：纳入州财政预算管理的“三公“经费，是指用一般公共预算拨款安排的公务接待费、公务用车购置及运行维护费和因公出国（境）费。其中，公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待支出；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税），以及燃料费、维修费、保险费等支出；因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、食宿费等支出。

   9.机关运行经费：为保障行政单位（包含参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金。包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费一般设备购置费等费用开支。

迪庆州住房公积金管理中心

2025年9月8日

监督索引号53340000747501111

迪庆州住房公积金管理中心2024年度部门决算公开表20250908085756415.xls